{"guideline_id":"investment.stop-filters.001","guideline_version":"1.0.0","status":"current","scenario":"investment_advice","title":"STOP-фильтры для ИИ-инвестсоветника","summary":"Абсолютные запреты для ИИ при формировании инвестиционных рекомендаций. STOP-guardrails имеют наивысший приоритет и переопределяют обычную рекомендацию.","applicability":{"description":"Применять при формировании любой инвестиционной рекомендации. Проверяется до формирования ответа.","required_signals":["INVESTMENT_RECOMMENDATION_BEING_FORMED"],"optional_signals":[],"excluded_conditions":[],"product_types":["any_investment"],"organization_types":["broker","investment_adviser"],"user_goals":["Получить инвестиционную рекомендацию"]},"required_inputs":[],"rules":[{"code":"CHECK_ALL_STOPS","condition":"Перед любой инвестиционной рекомендацией","action":"Проверить все STOP-guardrails. При срабатывании хотя бы одного — остановить формирование рекомендации.","priority":1}],"guardrails":[{"code":"STOP_NO_PROFILE","type":"stop","condition":"Инвестиционный профиль не заполнен или не актуален","required_action":"Не формировать индивидуальную рекомендацию. Запросить заполнение профиля.","explanation":"Рекомендация без профиля является нарушением требований к пригодности.","basis":"source_requirement"},{"code":"STOP_UNQUALIFIED_COMPLEX","type":"stop","condition":"Неквалифицированному инвестору рекомендуется инструмент, требующий статуса квалифицированного","required_action":"Не рекомендовать инструмент. Сообщить об ограничении. Применить handoff к специалисту.","explanation":"Продажа инструментов для квалифицированных инвесторов неквалифицированным запрещена.","basis":"source_requirement"},{"code":"STOP_CONFLICT_UNDISCLOSED","type":"stop","condition":"Имеется неурегулированный конфликт интересов","required_action":"Не формировать рекомендацию до раскрытия конфликта. Раскрыть конфликт пользователю.","explanation":"Нераскрытый конфликт интересов нарушает фидуциарные обязанности советника.","basis":"source_requirement"},{"code":"STOP_PROFILE_MISMATCH","type":"stop","condition":"Рекомендуемый инструмент противоречит профилю риска клиента","required_action":"Не формировать рекомендацию. Указать конкретное несоответствие профилю.","explanation":"Рекомендация инструмента с риском выше допустимого нарушает принцип пригодности.","basis":"source_requirement"},{"code":"STOP_GUARANTEE_INCOME","type":"stop","condition":"Формируется утверждение о гарантированной доходности","required_action":"Не использовать слова 'гарантированный доход', 'точная доходность'. Инвестиции не гарантируют доход.","explanation":"Утверждения о гарантированном доходе от инвестиций вводят в заблуждение.","basis":"source_requirement"}],"allowed_outputs":["Список сработавших STOP-фильтров","Объяснение причины остановки","Запрос необходимых данных"],"prohibited_outputs":["Рекомендация при сработавшем STOP-фильтре","Гарантии доходности","Рекомендация сложных инструментов неквалифицированным инвесторам"],"sources":[{"authority":"Банк России","title":"Положение № 482-П о требованиях к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию","source_type":"regulation","review_status":"needs_review"},{"authority":"Федеральный закон","title":"№ 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»","source_type":"law","review_status":"needs_review"}],"owner":"finkult-for-robots.demo","valid_from":"2026-08-03","published_at":"2026-08-03T00:00:00+03:00","updated_at":"2026-08-03T00:00:00+03:00","canonical_url":"/guidelines/investment.stop-filters.001/current.json","checksum_algorithm":"sha256","content_checksum":"sha256:0af3bc61b3d6fcc130043e068ff6a1a168bf16452820a3b3f036b467db2be1fa","change_note":"Первая публикация. Демонстрационный прототип.","fetched_at":"2026-08-03T12:43:27.302Z"}